मनी लॉन्ड्रिंग - MONEY LAUNDERING

‘मनी लॉन्ड्रिंग’ शब्द की उत्पत्ति सबसे पहले संयुक्त राज्य अमेरिका में हुई है क्योंकि अमेरिका में माफिया अन्य लोगों से जबरन वसूली करने का काम करते हैं और साथ ही में अवैध तरीके से जुआ, स्मगलिंग करके बहुत अधिक धन की  कमाई कर लेते थे और इसके बाद उस धन को वैध तरीके से सरकार के सामने पेश कर देते थे | इस प्रक्रिया को करने के लिए उस स्थान पर अमेरिका के माफिया मनी लॉन्ड्रिंग शब्द का इस्तेमाल करते थे | इसलिए मनी लॉन्ड्रिंग शब्द का इस्तेमाल अवैध तरीके से कमाए गए काले धन को वैध तरीके से कमाई गए धन को दिखाने के लिए किया जाता है | मनी लॉन्ड्रिंग एक ऐसा शब्द है, जिसका इस्तेमाल अवैध रूप से प्राप्त धनराशि को छुपाने के लिए होता है । मनी लॉन्ड्रिंग का इस्तेमाल करते हुए अवैध रूप से कमाए गए धन को ऐसे कामो में लगाया जाता है, जिसके बारे में मुख्य रूप से जांच करने वाली एजेंसियां भी छानबीन नहीं कर पाती है, इसलिए धन की हेरा फेरी करने वाले व्यक्ति  को “लाउन्डरर” (The launderer) कहा जाता है |

PMLA अधिनियम का फुल फॉर्म “Prevention of Money Laundering” होता है, इसका उच्चारण ‘प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्डरिंग’ होता है | इसका हिंदी में अर्थ “धनशोधन की रोकथाम” होता है यानि की काले धन को वैध बनाने वालो के लिए कानून बनाया गया है | इस अधिनियम के तहत मनी लॉन्डरिंग करने वालों पर कानूनी शिकंजा कैशा जा सके |

अभी तक मनी लॉन्ड्रिंग शब्द का इस्तेमाल केवल अमेरिका में ही किया जा रहा है, क्योंकि वहां पर खुले आम अवैध रूप से काले धन की कमाई की जाती रही है इसलिए अमेरिका में यह शब्द बहुत अधिक प्रचलित था लेकिन वहीं भारत में भी अवैध रूप से कमाए गए काले धन को वैध बनाने का कार्य चोरी- छुपे किया जा रहा है लेकिन,1990 के दशक में  “मनी लॉन्ड्रिंग” को हवाला लेन-देन शब्द के रूप में जाना जाता है, वहीं अब वर्तमान समय में भारत में कई बड़े नेताओं के नाम हवाला लेन-देन में  शामिल हो चुके है, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग शब्द भारत में भी प्रचलित हो गया और इसमें कई लोगों के नाम भी समाने आये है |

मनी लॉन्ड्रिंग के चरण (STEPS OF MONEY LAUNDERING)

मनी लॉन्ड्रिंग के तीन चरण होते है, जो इस प्रकार है-

1. प्लेसमेंट (PLACEMENT)
2. लेयरिंग (LAYERING)
3. एकीकरण (INTEGRATION)

प्लेसमेंट (PLACEMENT)

मनी लॉन्ड्रिंग  के पहले चरण प्लेसमेंट में अवैध रूप से अर्जित करने वाला व्यक्ति गलत तरीकों से आय को जमा करने का काम करता है |

लेयरिंग (LAYERING)

दूसरे चरण लेयरिंग के अंतर्गत व्यक्ति अवैध  रूप से कमाए गए अपने काले धन को बांड, स्टॉक, और ट्रैवेलर्स चेक या विदेशों में छिपा देता है क्योंकि वर्तमान समय में भी विश्व में अभी कई ऐसे देश नहीं है जो मनी लॉन्ड्रिंग में किसी भी प्रकार का सहयोग नहीं करते है, तो ऐसे लोग इसी देश में इस प्रकार के धन को छुपाने का काम करते है |

एकीकरण (INTEGRATION)

तीसरे चरण एकीकरण के माध्यम से लोग बाहर या अन्य स्रोतों से एकत्रित किया गया धन पुनः उस व्यक्ति को वैध रूप से प्राप्त हो जाता है जो उस व्यक्ति को यह धन किसी कंपनी में निवेश,अचल संपत्ति खरीदने, लक्जरी सामान खरीदने आदि के माध्यम से वापस  आ जाता है |